El sistema financiero panameño, usado por Odebrecht en su estructura de soborno internacional, fue testigo de una orden que giró la Superintendencia de Bancos de Panamá: la liquidación forzosa del FPB Bank, inc., entidad que fue interenida desde febrero de este año.
También en las investigaciones que se siguen en Brasil ligadas con la operación Lava Jato, que a su ve involucran a la firma de abogados panameña Mossack Fonseca, se relaciona a FPB Bank, Inc.
Eta era una de las entidades usadas para la apertura de cuentas bancarias a clientes en el extrajero, situación que represntaba un riesgo legal y reputacional, teniendo en cuenta que la mayor proporción de sus negocios y de los riesgos se encuentran en Brasil, dijo el ente regulador de la banca.
La superintendencia expresó que el único camino en este caso era la liquidación, ya que las condiciones que generaron la toma de control del FPB Bank no se han subsanado. Esto implica que no existen condiciones que propicen una reorganización del banco.
"La salud de los proincipales activos productivos de FPB Bank, el riesgo reputacional además de lças investigaciones judiciales que se adelantan tanto en Panamá como en el exterior, no permiten una condición favorable para llevar a cabo un proceso de reorganización o venta de banco", señala un comunicado emitido por el regulador.
El portafolio de inversiones del banco está concentrado en un 72% en Brasil.
Liquidador
El liquidador designado es Mauricio Rodriguez Vargas, quien deberá transmitir al Ministerio Público, todas las piezas que representen posibilidades de comisión de actos delictivos.
A juicio de la Superintendencia de Bancos de panamá, el FPB Bank era insalvable.
Un pbre perfil financiero y de gobierno corporativo condujeron a esa conclusión.
Su cartera de crédito presenta una alta concentración en Brasil, con pocos clientes, elevada exposición y alto nivel de morosidad.
El banco denota una deficiente gestión de créditos y tiene un porcentaje signficativo de la inversión que corresponde a una participación en Brickell Investments, un fondo relacionado con el propietario del Banco, sin saberse a ciencia cierta su valor real, sin procesos formales de seguimiento.
Según las autoridades judiciales de Brasil, este banco supuestamente abría cuentas offshore conectadas a clientes de la firma panameña de abogados Mossack fonseca lo que habría posiblitado el movimiento del dinero que entraba en esas cuentas.
Y de acuerdo con la Supeintendencia, el reisgo reputacional, además de las investigaciones judiciales que se adelantan tanto en Panamá como en el exterior, no permiten una condición favorable para llevar a cabo un proceso de reorganización o venta del banco.
En 2016, el banco habia sugerido una venta o liquidación voluntaria, dados los problemas financieros encontrados. Sin embargo, cuando la superintendencia toma el control de la entidad, se da cuenta de que esta salida era imposible. Entonces decide que el camino era una liquidación forzosa.
(Publicado por La Prensa Panamá, 13 abril 2017)
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