Panamá mantiene normas claras contra el lavado de dinero

El sistema bancario panameño tiene una liquidez de 62,4 por ciento y mantiene su transparencia y solidez en tiempos de crisis.

Pero la razón de peso para que las autoridades panameñas insistan en esos valores de su centro financiero surgido en 1970, es la preocupación ante la posibilidad que se plantee la inclusión de Panamá en una "lista" de supuestos "paraísos fiscales".

Ello, en ocasión de la reunión del G-20 que tendrá lugar en abril próximo en Londres, Inglaterra.

Versiones que han tenido eco en Panamá señalan que en ese encuentro se podría proponer la incorporación de Panamá en una lista de países o territorios no cooperantes en la lucha contra la evasión fiscal. Dicha lista fue propuesta por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde), integrada por los países indusatrializados.

Durante el gobierno de la presidenta Mireya Moscoso (1999-2004) se envió una nota aclaratoria para frenar el cuestionamiento en la OCDE al sistema de territorialidad que en materia tributaria se emplea en Panamá.El sistema panameño no obliga a pagar impuestos por ingresos provenientes de fuentes en el exterior.

México, España y otros países han tomado por su parte en los últimos años medidas restrictivas por considerar a Panamá como una nación de "baja imposición fiscal" y a la que podrían llegar fondos producto de la evasión impositiva en otras partes.

El tema impositivo ha sido inclusive un escollo que ha frenado la posibilidad que Panamá y México retomen las negociaciones para la firma de un Tratado de Libre Comercio (TLC) bilateral.

El gobierno y el sector privado panameño han insistido, sin embargo, en que no es cierto que Panamá sea un "paraíso fiscal". Consideran, inclusive, que no existe "autoridad moral" para ese cuestionamiento, por venir el mismo de naciones que han tenido dificultades en medio de la crisis financiera global.

Representantes del gobierno y del sector privado de Panamá se preparan para analizar en una reunión el tema de la Ocde. El encuetro fue anunciado por la candidata presidencial oficialista Balbina Herrera, del Partido Revolucionario Democrático (PRD), y fuentes del sector bancario panameño, durane la Convención Bancaria nacional que concluye mañana en la capital panameña.

El presidente de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), Moisés Cohen, dijo que se espera que el gobierno tome todas las medidas para que Panamá no sea incluido en esta "lista" de la Ocde.

Según cohen, se han hecho muchos esfuerzos para tener una banca de primer mundo en Panamá y que está sólida, en tanto que hay sectores financieros de países industrializados que están afectados. El dirigente aseguró que la banca en Panamá está muy bien por el esfuerzo que se ha hecho en la lucha contra el narcotráfico y el lavado de dinero.

Cohen insistió en que el gobierno del presidente Martín Torrijos tiene la obligación de dar a conocer ante cualquier país y la Ocde lo que se ha hecho para que el sistema panameño no sea utilizado por criminales. Tamabién consideró que el gobierno debe tomar también una posición frente al tema fiscal.

El dirigente bancario recordó que Panamá tiene un tratado de asistencia legal con Estados Unidos y que brinda información siempre y cuando sea sobre un delito reconocido como tal en Panamá.

"Panamá no es un paraíso fiscal. Aquí se pagan impuestos", dijo por su parte la ex superintendente de bancos panameña Delia Cárdenas. Ernesto Fernández, gerente del banco Hsbc, consideró muy importante la intervención del gobierno en el tema de la Ocde desde el punto de vista de la imagen de Panamá. Además se mostró a favor de que el gobierno hable sobre el tema y para que haya mayor claridad.

Herrera manifestó que se debe salir a decir que Panamá no es un paraíso fiscal, pero sin dejar de tener en cuenta que no se debe descuidar el sistema bancario, que en su más reciente balance excedió en 7.897 millones de dólares el requerimiento de liquidez legal.

Inclusión en la lista

Panamá hizo cambios en su legislación para que el país fuera excluido a mediados de 2001 de una lista de supuestos no cooperadores en la lucha contra el lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi), en la que había sido incluido un año antes. Una de las preoupaciones del sector es que la inclusíón en una lista produzca efectos perjudiciales para el sistema bancario, como el retiro de fondos, y que se sumen a los que se alguna manera se perciben ya en la plaza por efecto de la crisis gobal.

Abogados

El gremio de abogados internacionales aún no ha llegado a un consenso respecto a lo que Panamá debe hacer para evitar ser discriminado como un paraíso fiscal.

El presidente de la Asociación de Abogados Internacionales (AAI), Jean Castillero, destacó que el país no puede desconocer los compromisos de intercambio de información fiscal que asumió ante la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) en 2002 y que la actual administración podría ratificar próximamente en vista de las ‘movidas’ ensayadas por Suiza, Luxemburgo, Lichtenstein y otros países considerados paraísos fiscales, para evitar ser discriminados por las principales economías del mundo, que están enfrentando déficits fiscales gigantescos y necesitan recaudar más impuestos.

"El compromiso de Panamá en 2002 quedó sujeto a ciertas condiciones, como el level playing field (si otros países se mueven, Panamá no puede dejar de moverse). El país no puede ahora desconocer ese compromiso, sería irresponsable de nuestra parte", dijo Castillero.

Pero uno de los principales bufetes del país, Morgan & Morgan, sostiene que Panamá no tiene que ceder ante las presiones internacionales actuales, sino defender su posición vigente.

Una de las cartas que podría el país mostrar a su favor es la condición especial de su centro bancario. "En Panamá no tenemos secreto bancario, sino confidencialidad (reserva) bancaria, que es distinto", recordó Enrique de Obarrio, ex director jurídico de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP).

(Publicado por Xinhua, 24 marzo 2009)
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