Justicia
Panamá : Denuncian a financiera, supuestamente de Europa, de millonaria estafa
Un grupo de ahorristas de origen alemán empezó un proceso en los tribunales locales por “estafa agravada” en contra de una empresa que captaba dinero en Europa, pero con operaciones e inversiones en Panamá.
Los reclamos ya superan los 24 millones de dólares, y el número de personas que dicen haber sido afectadas es de 601, en su mayoría jubilados.
Se trata de la firma EuroAmerica Finance Holding, que dirige el empresario Günter Paul Hörnberger, y que, según el abogado denunciante, Carlos Varela, captó dinero de mil 150 personas en Alemania y otros países de Europa prometiendo altas tasas de rendimiento “que ahora no ha podido cumplir”.
A la demanda se están sumando 601 personas y que en total hay en juego 35 millones de dólares, al sumarse el dinero de todos los ahorristas y los intereses que debieron pagarse.
“Ya recibí los poderes para representar a este grupo de personas que depositó en esta empresa todos sus ahorros; es decir, unos 24 millones de dólares en total. Pero hay más personas en las mismas condiciones en Europa”, dijo Varela, en representación de la parte demandante en el proceso que lleva casi seis meses en el Ministerio Público y los juzgados.
El caso se ha convertido en una batalla legal en la que los representantes de Hörnberger y la firma EuroAmerica Finance Holding defienden la operación y aseguran que no existe estafa alguna. EuroAmerica Holding tiene su sede en Islas Caimán y una casa de representación en Panamá.
Los denunciantes, que han preferido presentar el caso ante las autoridades de justicia en Panamá, reclaman su dinero y el pago de intereses que les había prometido Hörnberger, tasas de rendimiento que oscilaban entre 10% y 12%, y en algunos casos más.
Varela señaló que los depositantes tienen más de un año sin recibir los intereses por la inversión que realizaron, dinero que ahora quieren reclamar en Panamá.
“Él (Hörnberger) recibió cuantiosas sumas de dinero de parte de ahorristas, jubilados, pensionistas, por casi 35 millones de dólares, dinero que supuestamente sería reinvertido en otras actividades financieras e inmobiliarias a través de empresas en Panamá. Sin embargo, observe señora fiscal, que las supuestas inversiones no llegan siquiera a una tercera parte de dicha suma. La pregunta cajonera sería ¿dónde se invirtió el resto del dinero recibido?”, sostiene el punto quinto de la querella presentada por el grupo de inversionistas alemanes.
Insolvencia
En el expediente del Ministerio Público la parte demandante anexó un informe de la junta consultiva de EuroAmerica Finance Holding, la cual declaró a la empresa en estado de insolvencia financiera tras “malos manejos administrativos” que llevaron a la pérdida de 35 millones de dolares en la filial panameña llamada Glorus Credit Corp. “Eso quiere decir que la empresa está cargada de deudas y tendría que declarar insolvencia”, dice el texto traducido de alemán a español.
El mismo documento sostiene que después de la venta de muchos de los bienes que tiene EuroAmerica Finance Holding y descuentos de los gastos considerables, quedará para cada inversor aproximadamente 10% del dinero que invirtió.
“Pero los inversionistas y ahorristas que yo represento quedarían satisfechos si al menos logran recuperar el 35% del dinero que entregaron a esta empresa”, dijo Varela.
Entre las propiedades de EuroAmerica Finance Holding se encuentran terrenos en David, Chiriquí, donde tendría que desarrollarse una urbanización llamada Las Colinas; otros dos terrenos en Bocas del Toro, y una finca ganadera en Paraguay.
Además, una revista de EuroAmerica Finance Holding promociona que entre sus empresas en Panamá se encuentra Continental Finance Corp. (un centro de préstamo), Financiera y Créditos Nacionales, y la inmobiliaria Inversiones Selectivas S.A.
CNV se pronuncia
Las empresas EuroAmerica Finance Holding y Glorus Credit Corp. no están registradas en la Comisión Nacional de Valores (CNV) como emisores de títulos valores ni como sociedades de inversión. “Tampoco poseen licencia para realizar actividades como intermediarios de valores”, confirmó Doris Núñez, directora nacional de Fiscalización y Auditoría de la CNV. Núñez señaló que los inversionistas que dicen haber sido estafados solo les queda interponer demandas ante los tribunales penales y civiles correspondientes.
Sin embargo, aclaró que a la CNV le correspondería realizar las averiguaciones previas con el fin de determinar si hay méritos para iniciar una investigación formal y determinar si se han violado las disposiciones establecidas en el Decreto Ley No. 1 de 8 de julio de 1999 y sus reglamentos.
El Ministerio de Comercio e Industrias no brindó información sobre estas empresas.
Hörnberger desacredita querella en su contra
Para el empresario alemán Hörnberger, la querella en contra de la empresa que dirige no guarda ningún sustento, al igual que el reclamo del grupo de ahorristas.
Juan Carlos Araúz, representante de Hörnberger, señaló que desde el inicio la querella presentada no cumplió con las formalidades que exigen las leyes panameñas.
“No existen pruebas concretas dentro del expediente en contra del Hörnberger o EuroAmerica Finance” , dijo Araúz, tras recalcar que los abogados de la parte demandante ni siquiera han podido registrar oficialmente los poderes de representación de las personas que dicen haber sido afectadas.
Araúz también destacó que los inversionistas o ahorristas están demandando el pago de intereses, un beneficio que no se menciona en sus contratos. “El compromiso era solo repartir solidariamente las ganancias y las pérdidas”, recalcó el abogado.
“Hasta ahora, ningún contrato ha llegado a su fecha de vencimiento y no se ha incumplido con los compromisos adquiridos. No hay obligación vencida”, dijo Araúz.
Los representantes de EuroAmerica Finance señalaron que los reclamantes no utilizaron los canales adecuados dentro de la compañía para hacer valer sus derechos; en su lugar, se fueron directamente a la justicia.
En julio de este año, La Prensa se reunió con Hörnberger, pero este se negó a dar una declaración directa, solo a través de sus abogados.
"Durante los últimos seis meses las versiones emitidas sobre el caso solo buscan desacreditar de manera empresarial a nuestro cliente. Todo es especulación sobre temas que no están siendo discutidos dentro del proceso", dijo Araúz.
(Publicado por La Prensa – Panamá, 2 diciembre 2008)
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