miércoles, 9 de janeiro de 2019

Multa

SBIF multa con US$ 8.8 mlls. a Itaú por infracción a límites de crédito en caso SQM: Chile

Continúa el round entre la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) y el banco Itaú Corpbanca.

El regulador informó ayer que resolvió imponer una nueva multa al banco por infringir los límites de crédito de las sociedades Cascadas de SQM en julio de 2013.

Luego de que la Corte Suprema anulara -en mayo de 2017- la sanción por US$ 30 millones que le había cursado la SBIF al banco -en diciembre de 2015- por no haber cumplido con el debido proceso, la superintendencia inició un nuevo proceso sancionatorio en julio del 2017 que terminó ahora con una nueva multa.

El regulador resolvió sancionar al banco por $5.985.328.978, es decir por US$ 8,8 millones (al tipo de cambio actual), por haber infringido el límite de crédito el año 2013.

En el proceso de 2015 la superintendencia sancionó por haber excedido el límite de crédito en tres ocasiones (octubre de 2011, julio de 2013 y septiembre de 2015). Esta vez comenzó con los mismos cargos. Sin embargo, solo multó por el de 2013. Se acogió la excepción de prescripción opuesta por Itaú Corpbanca sobre la operación cursada el año 2011 y sobre la del 2015 y se resolvió acoger la defensa del banco atendida la existencia de garantías otorgadas para ese crédito.

El exsuperintendente de bancos, Eric Parrado, fue quien llevó a cabo la primera multa que se le cursó a Itaú Corpbanca. Luego de que esta fuera anulada y se volviera iniciar un proceso sancionatorio por parte de la SBIF, Parrado se inhabilitó para el segundo proceso, el que concluyó ahora bajo la administración del actual superintendente, Mario Farren.

Parrado comentó que le parece adecuado que se haya resuelto volver a multar al banco: "La Corte nunca se pronunció sobre las infracciones, solo en el ámbito de las formalidades del proceso. Por eso, la SBIF tomó la decisión de iniciar un nuevo proceso administrativo que culmina con una decisión que reitera la infracción a los límites de crédito".

La nueva sanción que cursó la superintendencia es por uno de los tres casos que antes habían sancionado cuando Parrado era superintendente a lo que el exregulador señaló que, debido a que se inhabilitó, no fue parte del proceso administrativo y tampoco ha tenido acceso a la resolución de la SBIF para entender la justificación de sus decisiones.

Sin embargo, sostuvo que al revisar los hechos, en un caso, el de 2011, se invoca la prescripción dado el paso del tiempo, lo que no significa cuestionar la efectiva ocurrencia de la falta. Mientras que en el segundo caso, el de 2015, apuntó que al considerar garantías conformadas con los recursos de los propios créditos y cuyo alzamiento se encuentra entregado en definitiva a la exclusiva voluntad del deudor, no pareciera ser prudente, ni desde la perspectiva de la estabilidad financiera ni tampoco de los aspectos jurídicos. "Obviamente, hay que revisar la resolución para entender detalles de la racionalidad de la decisión", señaló el exregulador.

Banco revisa la resolución

A través de un hecho esencial, el banco Itaú Corpbanca lamentó la nueva multa impuesta por el regulador y reiteró su convicción de haber actuado conforme a derecho respecto a las operaciones crediticias que han sido objetos de cargo.

El documento, firmado por Manuel Olivares -quien acaba de asumir la gerencia general de la entidad financiera-, señala también que se encuentran revisando la resolución, sus fundamentos e implicancias y los próximos pasos a seguir con sus asesores legales internos y externos.

De hecho, conocedores del proceso comentaron que están evaluando si apelarán o no. La decisión se tomará luego de la próxima reunión de directorio, que será la última semana de enero.

Las multas

- 30 de diciembre de 2015:

La Superintendencia de Bancos cursó una multa de US$ 30 millones a Corpbanca por superar los límites de crédito de las sociedades Cascada de SQM en octubre de 2011, en julio de 2013 y en septiembre de 2015.

- Enero de 2016:

Corpbanca paga la multa de US$ 30 millones.

- 1 de abril de 2016:

Banco Itaú se fusiona con Corpbanca.

- 31 de agosto de 2016:

Corte de Apelaciones deja sin efecto la multa cursada por el regulador tras concluir que en el proceso no se observaron las normas constitucionales y legales que garantizan un debido proceso.

- 10 de mayo de 2017:

La Corte Suprema acoge los reclamos del banco y anula la multa.

- 30 de junio de 2017:

La SBIF inicia un nuevo proceso sancionatorio por los mismos hechos de la sanción anterior.

- 23 de octubre de 2017:

El regulador formula cargos contra Itaú Corpbanca y se inicia un nuevo proceso sancionatorio. El superintendente Eric Parrado se inhabilita por haber llevado el caso anterior.

- 10 de noviembre de 2017:

El intendente de supervisión Jorge Cayazzo es designado para llevar a cabo el nuevo proceso.

- 14 de mayo de 2018:

Mario Farren asume como nuevo superintendente de Bancos tras ser designado por el Gobierno y comienza a liderar el proceso que está en curso.

- 4 de enero de 2019:

La superintendencia vuelve a multar al banco por US$ 8,8 millones por exceder los límites de crédito en 2011

(Publicado por El Mercurio - Chile, 9 enero 2019)
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